El Yield farming o «cultivo de rendimientos» fue probablemente el mayor impulsor de la explosión de las finanzas descentralizadas (DeFi) de 2020.
Los inversores tolerantes al riesgo vieron el potencial del yield farming y aprovecharon la oportunidad de ganar intereses «gratuitos» con sus criptomonedas.
Sin embargo, no es exactamente gratis, y las ganancias conllevan un riesgo significativo, dependiendo del proyecto. Si bien muchos «cultivos» solo son rentables por unas pocas semanas, hemos compilado una lista de los mejores yield farms para obtener ganancias a largo plazo.
La estrategia utiliza la innovadora tecnología de los contratos inteligentes que, en esencia, ejecutan automáticamente contratos codificados que funcionan en cadenas de bloques como Ethereum.
El yield farming ha crecido como estrategia de inversión junto con la tecnología que lo permite. Puede ser arriesgado, y las estafas siguen siendo parte del ecosistema, pero las mejores plataformas ya han demostrado su valor.
Contenido
- ¿Qué es el Yield Farming?
- Yield Farming en Ethereum vs. Binance Smart Chain
- Los mejores Yield Farms
- Cómo funciona el Yield Farm
- Dónde Almacenar Tus Criptomonedas
- Yield Farming Versus Holding Cripto
¿Qué es el Yield Farming?
El yield farming o «cultivo de rendimientos» es una popular estrategia que los usuarios de DeFi aprovechan para poner a trabajar sus criptomonedas y ganar un alto interés.
De acuerdo con “DeFiPulse“, una plataforma DeFi de análisis y clasificación, los protocolos DeFi tienen más 50 mil millones de dólares en criptomonedas bloqueados en estos programas.
Hay varios tipos de proyectos de yield farming que ofrecen diferentes servicios financieros, en su mayoría para ganar un interés sorprendentemente alto.
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Los grandes bancos pueden generarte un 0,01% o 0,25% al año, pero estos rendimientos por debajo del 1 por ciento no pueden competir con las ganancias de 20% al 200% que ofrecen algunas plataformas DeFi.
A menudo, cuanto mayor es el interés, más arriesgado es el «staking pool». Ten cuidado con las estafas y las plataformas no probadas que puedan hacerte perder tu dinero.
Yield Farming en Ethereum vs. Binance Smart Chain
El mundo DeFi entró en erupción por primera vez en la escena de las criptomonedas en la red de Ethereum, pero desde entonces se ha extendido a otras cadenas de bloques, incluida la Binance Smart Chain (BSC). B
SC fue lanzado por Binance Exchange en abril de 2019 para rivalizar con Ethereum. La red Ethereum ha estado luchando con altas tarifas de transacción causadas por un aumento en los usuarios y en la computación necesaria para ejecutar el asombroso y complejo número de transacciones DeFi.
BSC es más centralizado, lo que ayuda a acelerar el procesamiento de transacciones y reduce drásticamente las tarifas de transacción en comparación con su rival.
La red Ethereum cobra estas tarifas en Ether (ETH), y BSC las cobra en Binance Coin (BNB).
Las plataformas DeFi de mayor valor se encuentran en Ethereum (Aave, Curve, Uniswap, etc.), pero BSC tiene suficientes proyectos grandes, incluidos PancakeSwap y el Venus Protocol, para competir con la red Ethereum.
Las plataformas basadas en Ethereum solo pueden usar Ether y otros tokens construidos sobre Ethereum en su red, la mayoría de los cuales se llaman tokens ERC-20.
El token nativo de BSC es BNB, y sus plataformas pueden usar otros tokens en la red (la mayoría llamados tokens BEP-20).
En la BSC sigue siendo más barato enviar transacciones, pero en el momento de escribir este artículo, las tarifas de gas de Ethereum han disminuido desde que DeFi se hizo tan popular.
Hoy en día puedes encontrar algunas de los mejores yield farms en ambas cadenas.
Las mejores Yield Farms
1- Provisión de liquidez en Uniswap: APR de ~20% a 50%
1- Provisión de liquidez en Uniswap: APR de ~20% a 50% Uniswap es el segundo exchange descentralizado (DEX) más grande detrás de Curve Finance por valor total bloqueado con más de 5.5 mil millones de dólares en la plataforma.
La plataforma ofrece swaps con Ethereum y miles de tokens ERC-20, y staking en liquidity pools para proporcionar liquidez a los swaps.
Los proveedores de liquidez ganan un porcentaje de las comisiones de negociación por cada swap, y con un monto lo suficientemente grande depositado, ganan intereses significativos.
Las tasas de interés de Uniswap y todos los demás DEX varían según el pool y las fluctuaciones del mercado.
Los inversores deben tener cuidado al depositar activos en pools con criptos volátiles porque los cambios drásticos de precios podrían incurrir en drásticas pérdidas transitorias.
Además, al igual que en todas las plataformas DeFi, los contratos inteligentes podrían fallar, lo que resultaría en grandes pérdidas.
Actualmente hay 2 versiones principales de la plataforma, Uniswap V2 y V3. Echa un vistazo a nuestro artículo para una explicación en profundidad de cada uno.
2- Gana intereses en Aave: APR de ~0.01% a 15%
Aave es el rey DeFi, reinante en términos de valor total bloqueado con un valor asombroso de más de 10 mil millones de dólares, según DeFiPulse.com.
Aave es una plataforma descentralizada en Ethereum (y en la side-chain de Polygon) que ofrece créditos y préstamos de criptomonedas de bajo interés.
Debido a que los inversores han depositado tantas criptos en Aave para ganar intereses, sus APR de préstamos son uno de los mejores del mercado.
El préstamo variable de monedas estables (como DAI, USDC y USDT) varía de APR del 3% al 7% al momento de escribir este artículo.
La improbable posibilidad de un fallo en el contrato inteligente es el principal riesgo de depositar en Aave.
Los prestatarios deben considerar la amenaza de liquidación cuando la relación entre el valor de los activos prestados y el valor de la garantía del préstamo se eleva por encima de un umbral (llamado la relación máxima préstamo / valor) que varía entre tokens.
Cualquiera puede comprar tu garantía, y solo podrías recuperar hasta el 50% del valor del préstamo.
3- Yield farming en PancakeSwap: APR de ~8% a 250%
PancakeSwap, al igual que Uniswap, es un exchange descentralizado (DEX). Funciona de manera similar a Uniswap, pero está en la red Binance Smart Chain (BSC) en lugar de Ethereum y tiene algunas características más centradas en la ludificación.
Tiene el valor total bloqueado más alto de todos los proyectos DeFi de BSC por un montón, con aproximadamente 7 mil millones de dólares.
PancakeSwap ofrece swaps de tokens BSC, staking pools que generan intereses, un juego de apuestas donde los usuarios predicen el precio futuro de BNB e incluso de arte de tokens no fungibles (NFT).
PancakeSwap tiene todos los riesgos de Uniswap, incluidas las pérdidas transitorias resultantes de grandes cambios de precios y fallos en los contratos inteligentes. Muchos de los tokens en pools de PancakeSwap tienen pequeñas capitalizaciones de mercado y, por lo tanto, tienen un mayor riesgo de pérdidas transitorias.
Los usuarios de Uniswap sufren los mismos riesgos, pero hay mayor cantidad y tokens más grandes basados en Ethereum disponibles para tener en stake en la plataforma.
Pérdidas transitorias es la diferencia de valor que habría tenido simplemente manteniendo tus 2 activos en lugar de hacer staking con ellos por intereses.
Dado que los pools de liquidez reequilibran tus activos para mantener una participación de 50/50 en ambos, si 1 activo se aprecia y el otro no, venderás parte del activo más valioso para comprar el activo menos valioso.
4- Provisión de Liquidez en Curve Finance: APR de ~2,5% a 25%
Curve Finance es el DEX más grande con un valor total bloqueado de 7.9 mil millones de dólares en el momento de escribir este artículo. La plataforma también utiliza los fondos bloqueados mejor que cualquier otra plataforma DeFi con su algoritmo único de creación de mercado. Esto beneficia a los usuarios que realizan swaps, así como a los proveedores de liquidez.
Curve tiene una larga lista de pools de stablecoins vinculados a una moneda fiat (principalmente USD) con APRs decentes. Curve mantiene APRs fuertes entre aproximadamente el 1,9% (para tokens líquidos) y el 32%.
Los pools de stablecoin son especialmente seguros, siempre y cuando los tokens no pierdan su vinculación con la moneda. Debido a que sus precios no cambiarán drásticamente en comparación entre sí, las pérdidas transitorias se pueden evitar por completo.
Al igual que todos los DEX, el uso de Curve conlleva los mismos riesgos: pérdidas transitorias (aunque es menos probable en muchos pools de Curve) y fallo de contratos inteligentes.
5- Yearn Finance: APY de ~0,3% a 35%
Yearn Finance (YFI) ofrece una herramienta única de yield farming e integración con un equipo de desarrollo activo que trabaja en nuevas estrategias para generarle a sus usuarios mayores rendimientos todo el tiempo. Además, Yearn está estrechamente integrado con Curve Finance.
La plataforma tiene más de 30 pools integradas de Curve donde los inversores pueden depositar de 1 a 5 criptomonedas diferentes (ETH, WBTC, DAI, USDT o USDC) en un contrato inteligente que se deposita en el pool correspondiente de Curve para ganar intereses.
El contrato inteligente reinvierte las ganancias en el pool, aumentando las ganancias. Yearn tiene riesgos similares a los de otras plataformas de yield-farming, como pérdidas transitorias y fallos en los contratos inteligentes.
Cómo funciona el Yield Farm
Las mejores yield farms del mercado son bastante fáciles de usar, con una pequeña excepción: Uniswap V3. Antes de que puedas comenzar a generar rendimientos en tus criptos, necesitas obtener una billetera de software como MetaMask (o una billetera de hardware compatible con la plataforma que desea usar).
La forma más común de comprar algunas criptomonedas es registrarse en un exchange como Binance, Coinbase, Webull o Géminis. También necesitarás comprar Ethereum o BNB, dependiendo de la red que planees usar para pagar las tarifas de transacción.
Una vez que tengas algo de cripto en tu cuenta del exchange, envíalo a tu billetera y ve al sitio web de tu elección para hacer yield-farming.
Haz clic en «Conectar billetera» e introduce la contraseña de tu billetera, busca el pool en el que quieres depositar y sigue las instrucciones que proporciona la plataforma.
Ahora debes estar atento a las fluctuaciones importantes de precios en caso de que incurra en pérdidas transitorias.
Dónde Almacenar Tus Criptomonedas
Los méritos de cada tipo de billetera de criptomonedas todavía se debaten entre los usuarios. Las principales preocupaciones de la mayoría de los inversores son la seguridad y la facilidad de uso.
Algunos inversores dejan sus criptos en la plataforma de trading donde las compraron, sacrificando algo de control sobre sus fondos.
Los exchanges con medidas de seguridad inadecuadas (a diferencia de Coinbase y Gemini) han hecho perder a los usuarios millones de dólares en criptomonedas a lo largo de los años por hacks.
Para evitar esta posibilidad, es posible que desees transferir tus criptos a una billetera que controles personalmente.
Las billeteras de software (hot), incluida Coinbase Wallet, proporcionan un equilibrio entre facilidad de uso y seguridad.
La mayoría de las billeteras de software son fáciles de usar con DeFi y brindan a los usuarios un control completo sobre sus fondos, a diferencia de los crypto exchanges.
Algunas plataformas DeFi admiten unas pocas billeteras de hardware, pero la mayoría admite una amplia variedad de billeteras de software.
Las billeteras de hardware (o billeteras de almacenamiento en frío) a menudo se promocionan como la opción más segura para almacenar criptomonedas porque en su mayoría son invulnerables a los ciberataques. Ninguna de la información necesaria para acceder al contenido de la billetera se almacena en la Internet.
Si bien las billeteras de hardware son el lugar más seguro para guardar criptos, generalmente son más lentas y un poco más engorrosas de usar. Si tu objetivo principal es holdear las criptomonedas y no planeas comerciarlas o depositarlas en proyectos DeFi, las billeteras de hardware son probablemente la mejor solución de almacenamiento para usted.
La Mejor Billetera de Hardware: Ledger Nano X
la Ledger Nano X es una de las billeteras de hardware más confiables en el mercado. Dado que es una billetera fría y sus claves privadas se mantienen fuera de línea, los hackers no tienen acceso a ella.
Cuando se trata de monedas compatibles con la Ledger Nano X, el dispositivo es compatible con más de 1,100 criptomonedas. Dicho esto, podrás depositar no solo las monedas y tokens más populares, sino también las menos conocidas.
Descubre aqui las 5 mejores billeteras frías
La Mejor Billetera de Software: Coinbase Wallet
Coinbase Wallet es un proyecto independiente lanzado por el popular exchange de criptomonedas Coinbase. Es fácil de usar y una de las mejores billeteras de software del mercado.
La mayor ventaja de la billetera sobre sus competidores es su seguridad. Simplemente, Coinbase Wallet proporciona funciones de seguridad como autenticación de 2 factores para evitar ataques de inicio de sesión y almacenamiento cifrado de claves privadas en el dispositivo del usuario.
La principal desventaja de Coinbase Wallet es su lista relativamente corta de criptomonedas compatibles.
Todavía es compatible con la mayoría de las criptomonedas más grandes, incluidas Bitcoin, Ethereum, Ripple, Dogecoin, Stellar Lumens y todos los tokens ERC-20.
Si estás buscando una billetera de software para usar en el ecosistema DeFi de Ethereum o almacenar criptomonedas compatibles en otras cadenas de bloques, Coinbase Wallet es una opción fantástica.
Yield Farming Versus Holding Cripto
El yield farming es tan popular porque los inversores en criptomonedas quieren exposición en sus inversiones favoritas mientras ganan intereses al mismo tiempo.
En yield farms y pools de liquidez seguros, esta puede ser una gran estrategia. Sin embargo, las ganancias de estas oportunidades y la inversión principal no están completamente seguras en las plataformas de yield-farming.
Los fallos en los contratos inteligentes, las estafas y las pérdidas transitorias han costado a los inversores cientos de millones de dólares en cripto inversiones.
Ten cuidado con las estimaciones de interés ridículamente altas y siempre revisa las plataformas DeFi antes de invertir.
